加密货币欺诈

什么是加密货币？

加密货币是数字代币。加密货币中的“加密”是指允许创建和处理数字货币的加密技术。加密货币用于支付，在分散的用户网络中传输价值（类似于数字货币）。加密货币没有立法价值或内在价值；它们的价值仅仅取决于人们在市场上愿意支付的价格。以下是一些加密货币的例子（虽然并不详尽）：

比特币（BTC）

币安币（BNB）

以太坊（ETH）

美元硬币（USDC）

泰达币（USDT）

卡尔达诺（ADA）

狗狗币（DOGE）

索拉纳 (SOL)

瑞波币（XRP）

波场（TRX）

为什么犯罪分子利用加密货币进行非法交易？

去中心化性质

加密货币是去中心化的、分布式的，可以提供一种安全的价值转移方法。当今市场包括数千种加密货币，用户可以在全球范围内转移这些货币以换取商品、服务和其他加密货币。由于加密货币消除了金融中介机构验证和促进交易的需要，犯罪分子可以利用这些特性来支持盗窃、欺诈和洗钱等非法活动。

快速进行的不可撤销交易

加密货币转移可以在任何地方进行。从特定地址传输资金的唯一要求是相关的私钥（其功能类似于密码或 PIN）和互联网连接。第三方不会介入或授权交易，并且交易是不可撤销的，这意味着它们无法被逆转。来自世界各地的犯罪分子可以通过互联网进行犯罪活动，他们也可以利用这些特点，在没有采用反洗钱计划的传统金融中介机构的情况下，进行大规模、几乎即时的跨境交易。

追踪基金面临的挑战

加密货币交易永久记录在称为区块链的公开分布式账本上。因此，执法部门可以追踪加密货币交易，以其他金融系统无法实现的方式追踪资金。然而，由于加密货币也允许将资金转移到海外交易所，美国执法部门在追踪进入其他司法管辖区的加密货币时可能会遇到重大挑战，尤其是那些反洗钱法律或法规松懈的司法管辖区。

如果您成为加密货币诈骗的目标该怎么办？

即使没有发生经济损失，联邦调查局也鼓励公众通过该网站提交投诉。您可以提供的一些最重要的信息是与交易相关的详细信息。对于加密货币交易，这些详细信息包括加密货币地址；加密货币的数量和类型；交易哈希值；以及交易的日期和时间。如果可能的话，请提供您可能掌握的有关该骗局的任何其他信息。这些详细信息可能包括您如何遇到骗子、您使用哪些平台进行交流、该计划涉及的任何网络域以及任何电话号码或其他标识符。对加密货币恢复服务要保持警惕，尤其是那些收取预付费的服务。